Se protéger contre les escroqueries courantes
Chaque jour, des entreprises du monde entier sont victimes de fraudes sophistiquées.
Des employés de tous les échelons sont dupés et poussés à envoyer des fonds, à dévoiler des renseignements confidentiels ou à fournir des accès non autorisés à des fraudeurs. Ne tombez pas dans le piège. Servez-vous du présent guide pour assurer votre sécurité.
SECTION 1
Fraudes courantes par courriel ou par téléphone
Renseignez-vous sur les fraudes courantes pour pouvoir les éviter.
Fraude du président
«Virez immédiatement les fonds vers mon compte.»
Dans ce type d’arnaque, par courriel ou par téléphone, des fraudeurs prétendent être le chef de la direction ou un haut dirigeant de votre entreprise. Ils affirment avoir besoin de fonds pour une occasion d’affaires, une urgence ou tout autre enjeu pressant. Ils vous demandent de transférer immédiatement les fonds nécessaires vers un compte inconnu.
Compte de courriel de fournisseur compromis
«Voici la facture pour nos derniers services.»
Des fraudeurs piratent le compte de courriel de votre fournisseur et vous envoient une facture. Celle-ci semble légitime, mais le numéro de compte est différent. Si vous payez cette facture, vos fonds seront virés aux fraudeurs.
Changement des renseignements bancaires du bénéficiaire
«Veuillez verser le paiement dans notre nouveau compte.»
Vous recevez un courriel qui semble provenir de l’un de vos fournisseurs, mais qui vient en fait de fraudeurs. Le courriel vous informe que leurs renseignements bancaires ont changé et que vous devez leur verser vos paiements dans un nouveau compte.
Maintenance du système
«J’aurai besoin de votre mot de passe et de la valeur de votre jeton.»
Un fraudeur vous contacte par téléphone et se fait passer pour un employé de la Banque. Il affirme qu’il travaille sur le site Web des services bancaires et vous demande votre mot de passe, la valeur de votre jeton et d’autres renseignements confidentiels.
SECTION 2
Signaux d’alerte
Si vous remarquez l’un de ces signes, soyez sur vos gardes : il se pourrait que vous soyez aux prises avec un fraudeur.
Quelque chose cloche sur la forme
- Variations mineures de l’adresse électronique ou du nom de domaine.
- Différences dans le modèle de facture, de papier à en-tête, de télécopie ou de modèle de courriel.
- Fautes de grammaire et d’orthographe flagrantes.
- Fournisseur inconnu.
- Renseignements sur le bénéficiaire et les opérations modifiés.
Quelque chose cloche sur le fond
- Fort sentiment d’urgence : «Il faut agir sur-le-champ.»
- Entente secrète : «Gardons les détails du paiement confidentiel.»
- Obstacles à la communication : «Je ne peux pas vous parler, je ne peux communiquer que par courriel.»
- Les coordonnées fournies ne correspondent pas à celles dans vos dossiers.
- Volonté de contourner le processus d’approbation habituel.
SECTION 3
Conseils de prévention
Ne soyez pas dupe : suivez ces conseils simples pour protéger votre entreprise des escroqueries.
1. Avant de donner suite à une demande
- Prenez le temps de réfléchir à la demande qui vous est adressée. Vous semble-t-elle étrange de quelque manière que ce soit?
- Passez un coup de fil à une personne-ressource connue pour confirmer la demande.
- Faites part de vos préoccupations à votre supérieur.
- Validez les changements de renseignements bancaires en communiquant par écrit avec une personne-ressource connue.
- Rappelez-vous que la Banque Scotia ne vous demandera jamais de divulguer vos mots de passe, la valeur de jetons ou tout autre renseignement confidentiel.
2. Politiques et procédures à mettre en œuvre
- Faites approuver les paiements par plus d’une personne.
- Vérifiez régulièrement si les registres des opérations sont conformes aux relevés de paiement.
- Tenez à jour un répertoire détaillé des fournisseurs et des bénéficiaires et consultez-le régulièrement.
- Établissez un processus pour amorcer une demande de rappel de paiement en cas de soupçon de fraude.
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